[미국주식]SCHD, SPY, QQQ ETF에 대해 알아보자

 

<SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF)>

SCHD는 Schwab US Dividend Equity ETF의 약자로, 미국 내 배당주에 투자하는 상장지수펀드(ETF)입니다. 이 ETF는 Schwab Asset Management에 의해 운용되며, 2011년 10월에 설립되었습니다.

SCHD의 투자 전략은 다음과 같습니다. 첫째, 배당금 지급 역사가 10년 이상인 기업의 주식에 투자합니다. 둘째, 배당 성장률, 현금 흐름, 부채 비율 등의 재무 지표를 고려하여 우량 기업을 선별합니다. 셋째, 섹터 다각화를 통해 포트폴리오의 위험을 관리합니다.

SCHD의 포트폴리오는 약 100개의 종목으로 구성되어 있으며, 상위 10개 종목이 전체 자산의 약 40%를 차지하고 있습니다. 주요 보유 종목으로는 Johnson & Johnson, Microsoft, Procter & Gamble, Pfizer, Cisco Systems 등이 있습니다.

SCHD의 연간 배당수익률은 약 3.0%로, 미국 주식시장 평균 배당수익률을 상회하는 수준입니다. 또한 장기적으로 안정적인 배당 성장을 보이고 있어 배당 투자자들에게 매력적인 선택지가 될 수 있습니다.

SCHD의 연간 보수율은 0.06%로 매우 낮은 편이며, 이는 투자자들에게 유리한 조건입니다. 또한 SCHD는 높은 유동성과 낮은 거래 비용으로 인해 투자자들의 관심을 받고 있습니다.

 

 

<SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)>

SPY는 SPDR S&P 500 ETF Trust의 약자로, S&P 500 지수를 추종하는 대표적인 상장지수펀드(ETF)입니다. 이 ETF는 1993년 1월에 설립되어 가장 오래된 ETF 중 하나입니다.

SPY의 투자 전략은 S&P 500 지수의 성과를 최대한 복제하는 것입니다. 이를 위해 SPY는 S&P 500 지수를 구성하는 500개 기업의 주식을 보유하고 있습니다. 포트폴리오 구성 시 각 종목의 비중은 S&P 500 지수의 가중치와 동일하게 유지됩니다.

SPY의 포트폴리오는 매우 분산되어 있어 시장 전체의 성과를 안정적으로 추종할 수 있습니다. 상위 10개 종목이 전체 자산의 약 27%를 차지하고 있으며, 주요 보유 종목으로는 Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Tesla 등이 있습니다.

SPY의 연간 배당수익률은 약 1.5%로, 미국 주식시장 평균 배당수익률을 상회하는 수준입니다. 또한 장기적으로 안정적인 배당 성장을 보이고 있어 배당 투자자들에게 매력적인 선택지가 될 수 있습니다.

SPY의 연간 보수율은 0.09%로 매우 낮은 편이며, 이는 투자자들에게 유리한 조건입니다. 또한 SPY는 높은 유동성과 낮은 거래 비용으로 인해 투자자들의 관심을 받고 있습니다.

 

 

<QQQ (Invesco QQQ Trust)>

QQQ는 Invesco QQQ Trust의 약자로, 나스닥 100 지수를 추종하는 대표적인 상장지수펀드(ETF)입니다. 이 ETF는 1999년 3월에 설립되었습니다.

QQQ의 투자 전략은 나스닥 100 지수의 성과를 최대한 복제하는 것입니다. 이를 위해 QQQ는 나스닥 100 지수를 구성하는 100개 기업의 주식을 보유하고 있습니다. 포트폴리오 구성 시 각 종목의 비중은 나스닥 100 지수의 가중치와 동일하게 유지됩니다.

QQQ의 포트폴리오는 기술 및 혁신 기업 중심으로 구성되어 있어 성장 잠재력이 높은 편입니다. 상위 10개 종목이 전체 자산의 약 55%를 차지하고 있으며, 주요 보유 종목으로는 Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Tesla 등이 있습니다.

QQQ의 연간 배당수익률은 약 0.6%로, 미국 주식시장 평균 배당수익률을 하회하는 수준입니다. 그러나 장기적으로 높은 자본 이득을 기대할 수 있어 성장 투자자들에게 매력적인 선택지가 될 수 있습니다.

QQQ의 연간 보수율은 0.20%로 SCHD와 SPY에 비해 다소 높은 편이지만, 여전히 낮은 수준입니다. 또한 QQQ는 높은 유동성과 낮은 거래 비용으로 인해 투자자들의 관심을 받고 있습니다.

이상으로 SCHD, SPY, QQQ ETF에 대한 상세한 정보를 전달해 드렸습니다.

 

 

 

변동성을 잘 버티고, 좀 더 높은 수익을 원하면 QQQ

복잡한 것 잘 모르겠고, 미국의 500대 기업에 투자하고 싶으면 SPY

시세차익도 좋고, 배당성장을 맛보고 싶다면 SCHD

SCHD가 2011년 말에 생겼기 때문에 2012년부터 비교하였습니다. (배당금 재투자)

어때 보이나요? 수익률만 놓고 봤을 땐 당연히 QQQ가 제일 좋아 보입니다.

하지만, 가장 안 좋았을 때의 낙폭도 QQQ가 -32.58%로 가장 컸기 때문에 항상 ‘High Risk, High Return’ 이라는 점을 잊지 말아야 합니다. 개인적인 견해로는 우리는 아직 젊기 때문에 리스크 부담을 조금 지더라도 수익률이 높은 QQQ의 비중을 높게 가져가는 것이 좋다고 생각합니다.

시간이 늘어날수록 SCHD의 분배금이 늘어나는 것이 보이시나요?

이것이 배당성장 ETF의 매력입니다.

 

각 ETF는 투자 목적과 전략, 포트폴리오 구성, 수익률 및 보수율 등에서 차이가 있어 투자자의 투자 성향과 목적에 따라 적합한 ETF를 선택할 수 있습니다. 투자 결정 시 이러한 정보를 참고하시기 바랍니다.

 

 

 

 

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